0

Метки: , , ,

СК РСТ предотвратила попытку страхового мошенничества

Сотрудники филиала компании «Русские страховые традиции» (РСТ, в составе СГ «Генезис») в Курске выявили попытку страхового мошенничества по ОСАГО.

В компанию обратился И.А. Нидзельский с заявлением о возмещении вреда имуществу, нанесенного страхователем РСТ автомобилю Toyota Camry 2010 года выпуска.

Читать полностью

0

Метки: , , , ,


Имитация повреждения автомобиля и организация подстроенного ДТП самые распространенные случаи мошенничества с КАСКО. Для получения страховки аферисты поджигают свои автомашины, инсценируют угон или кражу и даже оформляют страховой договор КАСКО уже после случившегося ДТП.

Читать полностью

0

Метки: , , , ,

Страховое мошенничество. Как не оказаться в пролете!

Согласно статистике, большинство фактов страхового мошенничества связано со страхованием автомобилей.

Многие страховые компании стараются найти повод для отказа от выплаты страхового возмещения или максимально сократить его размер.

Читать полностью

0

Метки: ,
Приватизационный чек

чек на 10 000 рублей

Перед началом процесса приватизации своего жилья, необходимо с большой ответственностью подойти к данному мероприятию, и разузнать всю имеющуюся информацию об организации, к которой вы хотите обратиться, поскольку на сегодняшний день существует большая вероятность наткнуться на мошенников.

Так, с Геннадием М., 37 лет, проживающем в г. Мурманске, 2 года назад приключилась поучительная история. Приняв решение приватизировать свою квартиру, он обратился в юридическое агентство за помощью. Сердобольная фирма немедля принялась «за дело», изъяв у новоиспеченного клиента все документы на квартиру, включая ордер, и плюс ко всему – 6 тыс. рублей за услуги. Спустя некоторое время, Геннадий связался с агентством, чтобы узнать о продвижении дела, но на том конце провода ответили, что его паспорт на данный момент просрочен, и для того, чтобы его переоформить, нужна доплата в размере 1500 тыс. рублей. Но, после того, как паспорт был переоформлен, у «горе-фирмы» находились все новые и новые причины, которые затягивали процесс приватизации. Закончилось тем, что фирма попросту исчезла, включая всех сотрудников.

Читать полностью

0

Метки: , ,
Зарплата в конвертах

зарплата в конверте

В Татарстане, в феврале 2004 года, были проведены специализированные мероприятия по выявлению нелегальной прибыли на рынке труда. По результатам проверки было заведено 130 административных и 33 уголовных дела, которые были связаны с выплатами «черных» зарплат.
В обиходе принято считать, что зарплата, которую получает сотрудник официально, называется «белой». Но многие организации по определенным причинам выплачивают своим работникам «черную» зарплату. Это происходит потому, что налоги, установленные государством, слишком велики. Государственный бюджет страдает из-за таких предприятий. Поэтому государством предпринимаются всевозможные меры по выявлению нарушителей закона.
По статистике, каждое третье предприятие работает подобным образом. Об этом свидетельствуют такие факторы, как заниженные зарплаты, диссонанс между внешним видом сотрудника и его зарплатой.
За факт выплаты зарплаты «в конверте», возможна административная ответственность, которая может перерасти в уголовную с перспективой лишения свободы до 6 лет.
Для выявления ведения «черной бухгалтерии» налоговые инспекторы устраивают регулярные проверки кабинета директора, бухгалтерии, секретариата и документации. В редких случаях, когда имеются определенные основания, возможен обыск сотрудников и их квартир.

Читать полностью

Мошенничество с “черным” товаром

0

Метки: , , , , ,
нелегальный товар

Черный товар

Особо сообразительные частные предприниматели часто хранят нелегальный товар на своих складах. Но, чтобы «черный» товар не был конфискован налоговой инспекцией в ходе очередной проверки, находчивые бизнесмены проявляют чудеса изобретательности, чтобы укрыть товар от зоркого глаза инспектора.

Многие организации используют еще один прием: покупая товар для себя, оформляют поддельные накладные, которые не зафиксированы в учете. Подобные документы ежемесячно переоформляются и, если налоговая нагрянет внезапно, всегда есть повод достойно оправдаться, мол, бухгалтер эти накладные еще не успел внести в компьютерную базу. Но и здесь существует риск нарваться на опытного инспектора, который может проверить поставщиков фирмы и проводимые ими операции.

Схема «товар нам не принадлежит» также весьма распространена. В этом случае, предпринимателем предоставляются документы, которые свидетельствуют о том, что его склад арендует другая фирма. Несуществующая фирма-владелец товара – также плод фальсификаций. Некоторые производители могут оформлять еще один вид документов на переработку сырья. Якобы товар, сохраняемый на складе – это неучтенные остатки. При подобных операциях также используются фальшивые документы.

Читать полностью

0

Метки: , ,
Лишние расходы

Завышением расходов

Есть один эффективный и несложный способ для фирмы, как получить доходы. Это создать лишние расходы. Но на этом методе махинации очень легко раскусить. Этот метод состоит в создании несуществующих договоров на перечисление некой суммы денег, а потом получают ее. Обычно такие документы составляются очень тщательно и к ним впоследствии нельзя придраться. А сделки на самом деле не было, налог просчитан неверно.

Обычно фирмы если хотят увеличить расход, то они подписывают договор на оказание информационных услуг. Проверить были ли оказаны эти услуги очень сложно, потому что они материально нигде не выражены. Не каждая компания захочет связываться с такой фирмой. Если махинация будет раскрыта, то они могут стать их соучастниками. Поэтому в подобных договорах указываются фирмы-однодневки.

Читать полностью

Кража документов при имитации пожара

0

Метки: , ,
на самом деле их не нужно сжигать

горящие документы

Если не в порядке отчетность, накануне проверки бухгалтер готов искать спасение где угодно. И существуют фирмы, которые согласны «официально» решить проблемы с документацией. Уничтожить ее, например, при помощи пожара или кражи. «Подготовиться» к визиту представителей налоговой службы можно разными способами, в том числе и не вполне легальными. На выручку может прийти аудиторская фирма, которая «подчистит» и приведет документы в порядок. Однако существует и более простой способ. Компания обращается в фирму, которая обещает устранить проблему с чиновниками за определенную сумму. Эти «спасатели» готовы даже предложить соответствующие документы (согласованные в госучереждениях) на пожар или кражу, ими же устроенные. «Пожар» происходит так: бухгалтеру предварительно выдают положительное аудиторское заключение, в котором значится, что с документами у фирмы полный порядок и состояние ее благополучное. Вот только сами документы уничтожит «неожиданный» пожар, а то, что он был не подстроенным, а настоящим, подтвердит пожарное заключение.
Кража документов проходит по следующему сценарию. Всю документацию вместе с сейфами выносят нанятые компанией «грабители». Руководство обращается в правоохранительные органы на предмет кражи. А так как личности грабителей установить не удастся, дело закроют. А владельцы компании получат соответствующий документ и положительное аудиторское заключение.

Читать полностью

0

Метки: , , , ,

Виктор Люстиг считается одним из самых талантливых мошенников, которые известны истории авантюр. Уроженец Богемии, Чехословакии, Виктор с детства был с детства очень бойким и говорливым ребенком, свободно владевшим несколькими языками. В молодости промышлял мелкими аферами на пароходных рейсах между Парижем и Нью-Йорком. Совершенствовать навык он стал на доверчивых пассажирах, развернув продажи «аппаратов, печатающих деньги». Демонстрируя свое устройство легковерным клиентам, он нарочито негодовал о незамысловатом механизме, производившем 100-долларовую купюру за долгих шесть часов. Иллюзорное впечатление о золотом дне, застилала глаза доверчивым покупателям, которые остервенело боролись за каждый экземпляр устройства. Цена поднималась до рекордно высоких показателей – 30.000 долларов за один аппарат.

Читать полностью

0

Метки: , , , , , ,

На работе в различных компаниях, заработная плата перечисляется на пластиковую карточку. И многим пришли электронные письма на почтовый ящик на который зарегистрирована пластиковая карточка: “Уважаемый господин(жа) здравствуйте, Вас беспокоит ваш менеджер из Вашего банка. В данный момент у нас проходит проверка клиентских данных, поэтому просим вас сообщить номер кредитной карты и срок действия”. Многие попросту не задумываясь отправили свои номера вместе со сроком действия карты и в дальнейшем не обнаружили остатка денег на счете карточки. Затем выяснили, что это письмо прислали более 2000 пользователям карточек и большая часть прислала свои данные.

Читать полностью